找回密码
 立即注册
搜索

个人账户进账多少钱会被银行“盯上”?可能被冻结!查查你有没有

czar诚信代理 2021-9-20 22:19:53 显示全部楼层 阅读模式
业界新闻-在日常生活中,如果当日现金存取超过5万,或者当日转账达到20万,都会被上报给国家反洗钱中心(1)

在日常生活中,如果当日现金存取超过5万,或者当日转账达到20万,都会被上报给国家反洗钱中心。但也有很人会问,为什么生活中也有存取钱超过5万,转账也超过20万,并没有什么影响呢?




其实是因为每个银行客户,早已在银行反洗钱系统的监控之下。只要你的交易没有问题,就不会出现任何异常。那么,银行会按照什么标准,来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常?

业界新闻-在日常生活中,如果当日现金存取超过5万,或者当日转账达到20万,都会被上报给国家反洗钱中心(2)

1、银行账户比特币交易
现在国家对于比特币要求比较严格,各大商业银行不得以虚拟货币交易给银行账户。所以只要你的银行涉及到比特币交易,哪怕只有很小的金额,就会立即被冻结账户。
如果每个月你的薪资只有5000元,每年存款不到两万的人,突然去银行存50万现金,这种情况肯定是不正常的。当你存完50万现金后,一般会有银行的客服会咨询钱的由来,如果你回复不上来,或者回答的理由不成立,银行会直接冻结账户。
3、流水情况
普通存钱客户,收入一般,存款一般,每年的转账流水在10万块钱左右。突然一个月的流水转账达到了50万或者100万。银行就会怀疑你是不是在进行洗钱,或者在做违法的事情。
4、工作原因

有的人工资不高,存款也不多,但是因为工作岗位的原因,经常转账大笔的金额,比如公司单位的财务,也是银行重点监控的对象。就连在银行工作的人,只要银行账户单笔存取钱超过3万元,就会被系统预警。
总之,在大数据时代,没有一个人可以避免被银行监控的。外贸经济平台如至臻海购的代销活动,不仅能赚取收益,还能保障资金进出安全,用户在平台30天赚取商品利润1%,折合年化收益12%~15%。



大神点评1

lushe3957 2021-9-20 22:19:57 显示全部楼层
沙发!沙发!
回复

使用道具 举报

评论1
  • 0 关注
  • 0 粉丝
  • 88 帖子
  • 版块推荐
  • 百宝箱

4307

帖子

0

群组

1074

会员